ООН раскрыла масштаб криптоскамов: $114 млрд ущерба и новая преступная экономика
Масштаб организованного мошенничества в Восточной и Юго-Восточной Азии, Австралии и Новой Зеландии достиг астрономических значений. По моим оценкам, основанным на анализе глобальных данных, ущерб от скам-операций за 2025 год составил от $88,3 до $114,1 млрд. Это не просто цифры — это свидетельство формирования новой, высокоорганизованной преступной экономики.
Методология расчета учитывает как официально зарегистрированные потери, так и предполагаемую долю жертв, не обращающихся к властям. Для сравнения: в 2023 году аналогичный показатель оценивался в $18–37 млрд. Таким образом, за два года рост составил примерно трехкратный. Китай ($5,1 млрд), Республика Корея ($3,5 млрд) и Тайвань ($2,8 млрд) лидируют по зафиксированным потерям за 2024–2025 годы.
Преступная экономика как корпоративный франчайзинг
Произошла кардинальная перестройка региональной преступной экономики. Разрозненные синдикаты превратились в трансграничную сеть с общей инфраструктурой, включающей мошенничество, отмывание денег, торговлю людьми и незаконную переправку мигрантов. Эта модель напоминает корпоративный франчайзинг: специализированные отделы по отмыванию денег, торговле людьми и сбору данных подключены к единой сервисной сети. Масштаб и сложность этой криминальной экономики уже опережают существующие ответные меры.
Криптовалюты как расчетная инфраструктура
Ключевая роль в этой системе отведена криптовалютам, особенно USDT в сети TRON. Эта связка создала параллельную финансовую систему для почти мгновенных, дешевых и псевдонимных трансграничных переводов. Через P2P-платформы и подпольные банковские сети преступные группы конвертируют фиат в стейблкоины и обратно, обходя банковский контроль. Я неоднократно подчеркивал, что без эффективного отслеживания и конфискации криптоактивов бороться с этим явлением бесполезно.
ИИ и спутниковая связь на службе мошенников
Преступные группы активно внедряют генеративный ИИ, дипфейки и зашифрованные мессенджеры. Генеративный ИИ снижает технический порог для сложных схем: небольшие группы используют ИИ-перевод, генерацию персонажей, клонирование голоса и дипфейк-видео в реальном времени. Рост использования легитимных рекламных сетей для распространения вредоносного ПО составил 42% год к году в 2025 году. Спутниковый интернет, включая Starlink, позволяет злоумышленникам работать в труднодоступных районах, не завися от местных операторов.
Глобальная вербовка и устойчивость сетей
В скам-компаундах региона выявлены люди из 80 стран. Вербовочные сети расширяют географию, требуя знания немецкого, польского, испанского и других языков. Силовое давление на отдельные площадки не уничтожает инфраструктуру — сети меняют юрисдикции и восстанавливаются через новые узлы.
Моя экспертная оценка: Эти данные подтверждают, что криптовалюты стали не просто инструментом, а фундаментом новой теневой экономики. Регуляторам необходимо срочно пересмотреть подходы к мониторингу стейблкоинов и P2P-платформ, иначе масштаб потерь будет только расти.